Что такое инвестиционный портфель и как его создать Лайфхакер

Видение Уоррена Баффета отличается от видения Билла Гейтса и Джорджа Сороса. И ни одна из стратегий не будет идеальной — не гарантирует защиту капитала или доходность. Все выводы и догадки о том, как может сработать тот или иной набор активов, можно делать только на основе исторических данных. Обычно под агрессивным понимают портфель, во‑первых, практически полностью состоящий из акций, а во‑вторых, из тех акций, что в данный момент пользуются повышенным спросом на рынке. Агрессивные инвесторы видят этот спрос и добавляют такие акции себе в портфель с расчетом, что в дальнейшем их цена вырастет еще больше.

Учитывая собственный опыт, уверен, что чем раньше ты ставишь перед собой эту задачу, тем лучше. Ни один инвестор, управляющая компания или брокер не могут гарантировать результат от инвестиций. Инвестиционные консультации имеют право давать только инвестиционные советники. Когда новичок собирает свой первый инвестиционный портфель, он может допустить ошибки — привожу наиболее частые.

Активы

Облигации считаются менее рисковым типом активов по сравнению с акциями. По долговым бумагам выплачивается купонный доход, а во время погашения инвестор получает обратно сумму номинала. Еще существует возможность заработать на разнице между ценой покупки и продажи облигации, но в целом их доходность ограничена. Потенциальный доход от акций выше, чем у облигаций, но и размер риска больше. Каждый инвестор предъявляет к портфелю свои требования, которые зависят от его целей и горизонта инвестирования. При этом у каждого инвестора готовность к риску и размер ожидаемой доходности могут быть своими.

Структура портфеля, показавшая себя отлично в прошлом, не гарантирует вам оптимальности вложений в будущем. Тем не менее, проделывая такие расчеты, вы получаете представление о тенденциях рынка и возможных вариантах доступных портфелей. Консервативное целевое сочетание активов — инвестор хочет минимизировать колебания стоимости активов и ориентируется на получение небольшого дохода. На предыдущих этапах уже подготовлена информация, которая поможет грамотно собрать инвестиционный портфель. Тест поможет определить восприимчивость к риску и получить рекомендации по структуре портфеля.

Чем более рискованные инструменты используются для формирования портфеля инвестиций, тем выше уровень потенциальной прибыли. Профессиональные инвесторы всегда имеют несколько наборов активов с разными характеристиками. В него можно положить депозиты крупных банков, государственные облигации, драгоценные металлы.

Безусловно цель такого действия заключается в конечном получении прибыли. Составление инвестиционного портфеля требует определенных навыков. Даже профессиональные финансовые советники могут иногда ошибаться. Однако есть несколько хорошо известных и эффективных видов инвестиционных https://boriscooper.org/ портфелей, которые используют инвесторы. В таком портфеле сочетаются активы, обеспечивающие увеличение капитала, но с уровнем риска ниже, чем при агрессивном стиле. На американские акции приходится 49%, на зарубежные 21%, на облигации 25%, на краткосрочные инструменты 5%.

Ваш портфель

Если обратились к брокеру — положитесь на профессионализм консультанта. Например в «Ак Барс Финанс» есть услуга «Стартовый портфель», с помощью которой консультант подберет активы в портфель бесплатно. Что нам ждать в 2016 году от фондового рынка и какие акции мы считаем наиболее перспективными. Узнайте краткую методику выбора отличных ценных бумаг и топ-инвест идей на 2016 год. Своим клиентам мы всегда предоставляем правдивую и актуальную информацию о мире интернет-трейдинга — прогнозы Forex, курсы валют от евро до японской иены, новости рынка.

Тогда, даже если одна из бумаг инвестора упадет в цене, другие с большой вероятностью будут расти — и доходность по ним в итоге перекроет возникшие убытки. Когда неясно, что именно нужно получить, сложно подобрать эффективные инвестиционные инструменты, определить подходящий срок вложений, уровень риска и прибыли. Но если стоит цель научиться работать с разными группами активов, лучше самостоятельно освоить базовый алгоритм действий.

Каков риск и ожидаемый доход?

Умеренный инвестор готов делать рискованные вложения ради потенциального дополнительного дохода, но его главная цель — накопление капитала на горизонте в лет. Поэтому он может составить свой портфель из акций широкого рынка, где представлены компании практически из всех отраслей экономики. Отцом теории портфельного инвестирования стал Гарри Марковиц. В 1952 году он опубликовал статью о распределении активов в портфеле с учетом рисков «Выбор портфеля» .

Вот какие идеи насчёт оптимального распределения активов в портфеле предлагают выдающиеся инвесторы и теоретики финансов. Но все решения необходимо принимать самостоятельно — в статье нет индивидуальных инвестиционных рекомендаций. Представим, что инвестор потратил 1 млн рублей на составление инвестиционного портфеля, в котором 70% составляют облигации, а 30% — акции. Это пример консервативного портфеля с умеренными рисками. Цель инвестора — получать небольшой стабильный доход длительное время без серьезных потрясений.

Виды инвестиционных портфелей по срокам достижения цели

Главная идея стратегии в том, что доходность инвестиционного портфеля зависит от его структуры, то есть от долевого распределения активов по классам и не предполагает активного управления. Оптимальное сочетание инструментов и их долей в портфеле позволяет сбалансировать риск и доходность. Для тех, кто готов рисковать в разумных пределах и претендует на среднюю по рынку доходность. 2022 год стал настоящим испытанием для инвесторов, особенно новичков. Одни инвесторы стали искать новые возможности инвестирования. Другие — разочаровались в инвестициях и ушли с рынка.

Кто-то хочет защитить капитал и инвестирует только в самые надежные на свой взгляд активы. Другие мечтают разбогатеть и рассчитывают, что с этим помогут акции быстрорастущих компаний и сложные финансовые инструменты. Главное, что будет объединять этих людей — понятная цель и план на пути достижения.

Один из недостатков такого набора инструментов заключается в том, что он сфокусирован только на рынке США. Тем не менее, портфель широко диверсифицирован по секторам экономики, что позволяет снизить риски. Задача инвестиционного портфеля — максимально помочь инвестору в достижении финансовых целей.

Инвестиционный портфель: из чего он может состоять и как его собрать

Общий объем статей на сайте по объему как «Война и мир», только про финансы. Все статьи написаны инвесторами-практиками из команды Fin-plan, изложены простым языком и снабжены реальными кейсами и примерами. Использование информации и материалов допускается только в личных целях и для личного использования Заказчика.

Если у вас уже есть счет Saxo, просто перейдите на своей платформе на вкладку «SaxoSelect» и выполните описанные выше действия. При первом инвестировании в управляемый портфель вам необходимо пройти тест на соответствие, который отличается от теста на целесообразность, используемом при самостоятельном инвестировании. Ожидается, что результаты будут значительно ниже, чем на фондовых рынках, но при этом гораздо более стабильными. В экстремальном сценарии фондовые рынки могут потерять 20 % стоимости и более, в то время как портфели с низким риском, как ожидается, могут потерять 5–10 % стоимости. Умеренный – для инвесторов, предпочитающих соблюдать баланс между традиционными и рискованными инструментами (компромисс между портфелями «Агрессивный» и «Консервативный»). Агрессивный – для инвесторов, желающих получить максимальную доходность и готовых взять на себя соответствующий риск вложений (идеи с ожидаемым потенциалом от 20% и более).

Как сформировать инвестиционный портфель

Сочетание факторов стиля и макроэкономических факторов может быть крайне полезно. Условия обслуживания могут быть изменены брокером в одностороннем порядке в любое время в соответствии с условиями регламента брокерского обслуживания. Как и в выборе стратегии, здесь нет идеального рецепта. От них будет зависеть то, в какие активы инвестор будет вкладывать деньги. Тем не менее существует несколько популярных подходов к составлению инвестиционного портфеля. Конечно, если баланс меняется всего на 1—2%, портфель можно не трогать.

• Оптимальный портфель, сильнее обгоняющий рынок акций при таком же, как у рынка уровне риска, предполагал большую долю акций – 80,2%.
• Как видите, оптимизация с использованием исторических доходностей — не панацея.
• Инвестиции в портфель с валютой, отличной от базовой валюты вашего счета, несут риск изменения обменного курса.
• А порой — робоэдвайзер, автоматизированный помощник, которого почти каждый брокер завёл на сайте или в мобильном приложении.
• Поймите, зачем вам нужен инвестиционный портфель.
• Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться.
• Инвестиции в золото или ОФЗ дают защиту от инфляции.

Обратите внимание, что теперь обогнать SPY (то есть рынок акций США) при том же уровне риска (~ 14,4%) смог портфель на 83% состоящий из акций, на 6% из золота, и аж на 11% из облигаций. По горизонтали – риск портфеля (стандартное отклонение), по вертикали – доходность. Выделенный портфель, состоящий на 68,4% из акицй и на 31,6% из золота, инвестиционные портфели позволяет получить чуть более 10% доходности при ~ 12% риска. Конечно, можно остановиться на вариантах типа 60% акций, 30% облигаций и 10% золота, потому что ваш риск профиль «рискованный» (ну йопта, я ж профи!), а горизонт инвестирования — «до талого». Как вас учили на каких-нить курсах по ликвидации финансовой грамотности.

Тогда стоит постепенно продавать рискованные активы и заменять их дивидендными акциями стабильных компаний и облигациями и жить на доходы с этих бумаг. Иногда это финансовый советник, который расспросит обо всех вводных и предложит активы, но возьмёт за это гонорар или комиссию, что повлияет на общую доходность. А порой — робоэдвайзер, автоматизированный помощник, которого почти каждый брокер завёл на сайте или в мобильном приложении. Такой ассистент снимет с инвестора часть забот, но портфель будет достаточно стандартным, и не факт, что идеально подходящим. Если наброситься на фондовый рынок с тысячами активов и целью купить что‑то, вряд ли затея получится прибыльной.

Обязательная для предоставления Сервисов (оказания услуг) информация помечена специальным образом. Иная информация предоставляется пользователем на его усмотрение. Настоящая Политика конфиденциальности персональной информации (далее — Политика) действует в отношении всей информации, которую ИП Кошин В.В. И/или его аффилированные лица, включая все лица, входящие в одну группу c ИП Кошин В.В. (далее — Консультант), могут получить о пользователе во время использования им любого из сайтов, сервисов, служб, программ и продуктов Консультанта (далее — Сервисы, Сервисы Консультанта).

Каков минимальный инвестиционный период?

Стоимость Информационной услуги различна для разных Программ и для разных Пакетов. Стоимость различных Пакетов информационной услуги определена на соответствующих интернет-страницах Сайта. Предоставление ограниченного доступа Заказчика к обучающим материалам Сайта (видео, статьи, файлы, ссылки) в соответствии с условиями Оферты.

Риск не является целью, он просто неизбежен при таких вложениях. Инвестиционный портфель — это совокупность инструментов, приносящих доход. Они могут отличаться по уровню риска, прибыли и сроку вложений. Подобрав подходящий набор активов, инвестор сможет успешно реализовать свою портфельную стратегию. Для определения влияния рисков в портфеле используется коэффициент бета.